В Україні, в рамках фінансового нагляду, банки уважно моніторять суми коштів, які клієнти переказують з картки на картку та отримують. Якщо клієнт перевищує встановлені ліміти, його можуть зацікавити податкові органи, про що розповідає бухгалтер Леся Дністрянська у відеоролику в TikTok.
Наприклад, регулярне отримання певних сум грошей протягом кількох місяців на банківський рахунок може призвести до проблем з податковою. Перекази, перевищуючи 50 000 гривень за один раз, також привертають увагу податкових органів, особливо якщо сума досягає 400 000 гривень за місяць.
Закон передбачає, що різні банки встановлюють різні ліміти на перекази. Зокрема, кожна фінансова установа може встановлювати власні ліміти на перекази з картки на картку.
Ідентифікація особи не потрібна для переказів до 5 000 гривень, але операції на суму 400 000 гривень і вище підлягають обов’язковому контролю.
Важливий момент у законі полягає в тому, що організовані або підозрілі перекази можуть бути піддані фінансовому моніторингу, навіть якщо сума менша за 400 000 гривень.
З серпня цього року при здійсненні операцій в терміналах самообслуговування платники повинні ввести номер свого мобільного телефону, отримати одноразовий пароль та ввести його на екрані для завершення операції.
Важливо відзначити, що різні банки мають різні ліміти на перекази. ПриватБанк, наприклад, встановив ліміт у розмірі 29 999 гривень для переказів з карток інших банків, тоді як Monobank та Universal Service мають власні підходи до обмежень.
Джерело: sundries.com.ua